世界正在转向实时或近实时支付. 二十国集团于2020年11月制定了加强跨境支付的路线图. 该路线图旨在降低成本，提高跨境支付的速度、可及性和透明度. 速度目标是占所有付款的75%, 包括批发, 零售, 和人与人之间的, 到2027年，1小时内结算，余款1天内结算. 一些跨境支付基础设施提供商, 比如国际清算银行(BIS), 在欧盟和欧洲经济区，某些货币和司法管辖区(如欧元)正在转向即时支付.
从金融犯罪合规(FCC)的角度, 缩短付款指示和结算之间的时间，减少了中介机构在资金消失之前分析付款的机会. 金融情报共享的未来(FFIS)研究项目最近发布了一份讨论文件，强调了G20路线图中的经济犯罪问题. 本文强调在当前金融犯罪合规框架下, 元素, 包括交易筛选和收回欺诈性付款, 依靠时间差距来履行他们目前的监管义务，以确保他们的基础设施不被犯罪分子利用.
该报告还强调了快速支付与金融犯罪之间的既定联系, 正如最近在多个国家实施的几个项目所证明的那样. 艾特-诺瓦里卡集团的一份报告发现，骡子的活动显著增加, 账户收购, 以及印度金融机构报告的授权推送支付欺诈, 英国, 马来西亚, 在引入更新、更快的支付能力之后，美国和澳大利亚也开始效仿. 巴西警方将其Pix数字支付计划的推出直接归因于绑架案件增加了40%.
让支付更快捷、更便宜这一值得称赞的目标与防止金融犯罪的需要之间，我们该如何协调?
一种方法是强调实体筛选是事务流之外十大电子游艺平台首选正在进行的活动. 这种做法的挑战在于，制裁信息很复杂，而且随着司法管辖区在其现行政策进程中实施新的制裁或修订现有制裁而不断变化. 目前的做法是在发布付款前重新验证不在名单上的实体，这提供了额外的一层保护.
其他方法包括允许实体“选择加入”一个提供额外筛选的较慢网络，并在任何首次付款时引入强制延迟, 因为许多金融犯罪场景都与新实体的第一次付款有关.
利用高级分析和更快处理能力的新技术可以提供帮助, 但随着我们转向全数字支付制度，政策制定者需要建立一个平衡风险与回报的过程.
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